Tuesday, 13 March 2018

Empresas de opções binárias em israel


Os lobos de Tel Aviv: as vastas e binárias opções de amorais de Israel estão expostas.


Uma indústria que transforma centenas de milhões de dólares, empregando milhares de pessoas, está cinicamente tricando ingênuos investidores potenciais em todo o mundo através de uma série de práticas corruptas. Isso está prejudicando suas vítimas e corre o risco de fazer a mesma reputação de Israel.


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Simona Weinglass é uma repórter investigativa no The Times of Israel.


Quando Dan Guralnek imigrou da Austrália para Israel em 2018, ele não antecipou se envolver em uma fraude na Internet internacional.


"Eu sempre quis mudar para Israel", diz Guralnek, que frequentou uma escola de dia judaica em Sydney.


Ele estava trabalhando na administração de uma fábrica na Austrália, quando seu chefe morreu de repente e, aos 28 anos, percebeu que era um bom momento para ele se mudar para Israel. "Eu pensei:" Estou livre, sem ataduras, posso ir ".


Guralnek se matriculou em Ulpan Etzion de Jerusalém para aprender hebraico, depois mudou-se para a vibrante e movimentada cidade de Tel Aviv, onde conseguiu uma série de empregos de salário mínimo para NIS 25 (um pouco mais de US $ 6) por hora: cortar vegetais em um restaurante, dirigindo uma pessoa com deficiência, trabalhando no turno da noite em um carrinho de hot-dog.


Mas em uma cidade com aluguéis altos e um custo de vida relativo aos salários (PDF) em segundo lugar apenas ao Japão, Guralnek não poderia sobreviver. Ele ouviu que os empregos em uma indústria chamavam de opções binárias pagas duas vezes o que ele estava ganhando, além de comissão.


& # 8216; O jogo da nossa e nós somos um bookie & # 8217; & # 8212; vendedor de opções ex-binárias.


"Assim que comecei a procurar um emprego, eu estava recebendo chamadas de empresas de opções binárias todos os dias", lembra. "Eles dominam o espaço do anúncio de trabalho".


Nem Guralnek teve dificuldade em conseguir um emprego.


"Você entra e eles fazem um grande show como eles estão avaliando se eles querem ou não você. Mas eles querem você. "


No dia em que Guralnek entrou nos escritórios pródigos de seu novo empregador na cidade costeira de Herzliya Pituah, ele sabia que ele havia chegado.


"Havia café grátis, comida grátis", diz Guralnek. "Meu salário foi de 7.500 shekels ($ 1.900) por mês, mais comissão".


Guralnek sentou-se em um call center com cerca de 50 outros funcionários, muitos dos quais eram novos imigrantes com fluência em uma variedade de idiomas. Seu trabalho era chamar pessoas ao redor do mundo e convencê-las a investir & # 8221; em um produto financeiro ostensivo chamado "opções binárias". Os clientes seriam encorajados a fazer um depósito & # 8212; para enviar dinheiro para sua empresa & # 8212; e então use esse dinheiro para fazer & # 8220; trades & # 8221 ;: Os clientes tentariam avaliar se uma moeda ou commodity iria subir ou descer nos mercados internacionais dentro de um determinado período de tempo curto. Se eles predisseram corretamente, eles ganharam dinheiro, entre 30 e 80 por cento da soma que eles derrubaram. Se eles estavam errados, eles perderam todo o dinheiro que eles colocaram nesse comércio. # 8221; Guralnek logo viu que, quanto mais negociações um cliente fez, mais perto eles perderam a totalidade do depósito inicial.


Ele tinha sido instruído a apresentar a opção binária como um "investimento" e ele próprio como "corretor", mesmo que ele soubesse que eles provavelmente perderiam todo seu dinheiro. "O cliente não está realmente comprando nada. O que ele compra é uma promessa da nossa empresa de que o pagaremos. O jogo da nossa e nós somos um apostador ", diz ele agora.


Antes de começar o trabalho, a empresa deu a Guralnek um curso de vendas de uma semana, no qual se lhe ensinava conhecimento financeiro suficiente para parecer bom para um cliente que sabia menos do que ele. Ele também foi instruído em táticas de vendas de alta pressão.


"Eles nos ensinaram a como incomodar as pessoas, a responder objeções, como mantê-las no telefone".


A sessão de treino era conhecida como um "curso de conversão" e o objetivo era aprender a transformar uma ligação telefônica em um cliente tomando seu primeiro depósito. Na sua empresa, os vendedores não podiam tomar um depósito de menos de US $ 250.


Durante o curso de vendas, a administração da empresa deu aos conselhos de Guralnek que o perseguiram mais tarde. "Eles nos disseram para deixar nossa consciência na porta".


Isso é legal?


À medida que as semanas passavam, mais e mais perguntas se formaram na mente de Guralnek # 8212; perguntas que sublinharam o bizarre mundo financeiro que ele havia entrado. Por que ele não conhecia os sobrenomes de seus gerentes? Por que os trabalhadores eram proibidos de falar hebraico ou de trazer celulares para o call center? Quem foi o CEO da empresa? Por que estava certo para a equipe árabe-israelense da empresa vender opções binárias em lugares como a Arábia Saudita, enquanto outros países, como Israel, Estados Unidos e Irã estavam fora de limites?


Pior ainda, Guralnek começou a suspeitar que, além das fracas probabilidades, os clientes tinham realmente ganhar algum dinheiro, e além das táticas agressivas de vendas, o que a empresa estava fazendo era francamente ilegal.


Por exemplo, todos os vendedores foram convidados a inventar um nome e biografia falsos. O call center usou a tecnologia Voice over Internet Protocol (VoIP), que exibiu um número de telefone local para clientes em qualquer lugar do mundo. O site da empresa listou um endereço em Chipre.


"Foi-me dito para dizer às pessoas que eu tinha anos de experiência no mercado, que eu havia estudado em Oxford e trabalhado para o Bank of Scotland".


Guralnek diz que foi dito para se apresentar como um corretor que fez uma comissão sobre os negócios e enfatizar quanto dinheiro o cliente poderia fazer enquanto minimizava o risco. Na verdade, ao invés de ajudar os clientes a fazer negócios inteligentes, o & # 8220; broker & # 8217; s & # 8221; O verdadeiro interesse era que eles fizessem previsões mal sucedidas e perdessem seu dinheiro.


Guralnek diz que também estava cada vez mais preocupado com o que aconteceu quando os clientes tentaram sair. Isso é quando eles seriam solicitados por uma grande quantidade de papelada.


"Nós dirijamos: 'Você quer retirar? ESTÁ BEM. Precisamos verificar sua identidade antes de poder liberar os fundos. Você precisa nos enviar um fotocópio de sua conta de serviço público, sua carteira de motorista, seu passaporte, seu cartão de crédito "e" # 8212 " requisitos, desnecessário dizer, que não havia sido mencionado quando o cliente colocava dinheiro.


Enquanto o cliente estava reunindo e enviando esta documentação, um agente de "retenção" os chamaria e passaria por seus negócios, supostamente descobrindo o que deu errado e convencendo-os para continuar negociando. "Nós podemos atrasar essa retirada por um longo tempo".


& # 8216; Por que eu deveria ser culpado por vender algo a pessoas estúpidas? Se alguém tem mais de 18 anos e quer álcool, cigarros, uma faca, uma conta de opção binária, é sua própria responsabilidade & # 8217; & # 8212; Postagem do Facebook.


Se um cliente era persistente, diz Guralnek, muitas vezes a empresa deixaria de atender suas chamadas ou enviou-lhes um e-mail dizendo "suspeitamos de fraude" e congelamos todos os seus fundos. Como o cliente não conhecia o nome ou a localização real de seu vendedor, "eles não tinham para onde retornar o dinheiro", explica Guralnek.


Mas a parte mais impressionante do trabalho para o jovem imigrante era pedir dinheiro a pessoas que pareciam pobres e abatidas.


"Eles acreditam que eles estão fazendo algo bom: Eles estão fazendo um investimento, fazendo algo responsável. E eles não são. Toda história está triste. Todas as pessoas têm pessoas dependendo delas. Muitas pessoas estão finalmente recuperando seus pés depois de um problema de drogas ou algo assim ".


O pior foi quando um cliente lhe disse: "Eu estou no hospital".


"Quando alguém diz" eu estou no hospital e eu tenho câncer ", nós deveríamos ainda vendê-los. Mas eu jogaria a venda toda vez. Eu não poderia fazer isso. "


Uma indústria imensa e desonravel.


Se você digitar as palavras "opções binárias" ou "forex" em grupos do Facebook que atendem novos olim (imigrantes para Israel), você encontrará longos segmentos de trocas aquecidas.


"Algum de vocês que está envolvido em opções de Forex / Binário percebe que este é um negócio altamente desregulado que está solicitando jogos de azar a pessoas mal informadas ou não educadas?", Lê uma dessas publicações no popular grupo de Seguros de Tel Aviv.


"Por que eu deveria ser culpado por vender algo às pessoas estúpidas?", Uma mulher responde. "Se alguém tem mais de 18 anos e quer álcool, cigarros, uma faca, uma conta de opção binária, é sua própria responsabilidade".


"Você venderia para sua avó?", O cartaz original dispara de volta.


No grupo "Manter Olim no Movimento de Israel", uma mulher escreve: "Oi tudo, alguém pode me explicar o que são trabalhos binários e Forex e por que as pessoas estão tão anti-trabalhando nessas indústrias em Israel?"


"Este campo é desonroso", lê uma resposta. "Eu fiz isso e eu senti nada além de vergonha e auto-aversão por assediar pessoas que nunca pediram esse chamado e tentando tirar dinheiro com eles que eles provavelmente não voltarão".


"Se você não gosta, não faça isso", lê outro. "Trabalhar o que você sente é um trabalho" honesto ", faça seus 6.000 shekels (cerca de US $ 1.500) por mês, remova o dinheiro e ganhem dinheiro com o resto." Ele continua: "Enquanto o Binário e A indústria de Forex e eu pagamos 50% de impostos sobre nossos salários para pagar seus cuidados de saúde, segurança social e segurança, eu posso falar por todos nós, não precisamos ser julgados ".


Ninguém parece saber exatamente quão grande são as opções binárias e as indústrias cambiais em Israel. Nem mesmo a Autoridade de Valores de Israel, que, quando colocou a questão, respondeu via mensagem de texto: "Como a indústria ainda não está regulamentada, não temos a imagem completa".


Mas as estimativas conservadoras colocam o número de pessoas empregadas na indústria em vários milhares, principalmente em Tel Aviv e seus subúrbios como Herzliya e Ramat Gan, enquanto a receita anual poderia ser de centenas de milhões para mais de US $ bilhões.


Globalmente, o termo forex normalmente se refere ao comércio legítimo de moeda estrangeira, enquanto opções binárias é o nome de um instrumento financeiro. Na linguagem popular israelense, no entanto, as "opções binárias" e "forex" são muitas vezes agrupadas como parte da mesma indústria: quando os israelenses se referem a empresas de forex, muitas vezes eles significam empresas que negociam # 8221; as opções binárias em moedas. Às vezes, os termos Forex e opções binárias são usados ​​indistintamente para se referir a negociações rápidas, tudo ou nada, em uma variedade de ativos.


Em algumas empresas de opções binárias, a plataforma on-line é manipulada para fornecer resultados falsos que garantem que o cliente perca.


O & # 8220; trading & # 8221; O processo pode funcionar da seguinte forma: The Times of Israel foi informado. Tendo transferido seu primeiro depósito financeiro para a empresa, os clientes efetuaram o login em uma plataforma de negociação on-line, conforme os destinatários dos vendedores da empresa, e colocam o dinheiro em uma previsão de que o preço de uma moeda ou commodity irá subir ou diminuir mercados internacionais, digamos, nos próximos cinco minutos. Se o cliente prevê corretamente, ele faz um lucro de uma determinada porcentagem e a empresa perde dinheiro. Se o cliente está errado, ele perde todo o dinheiro que ele colocou no comércio, e a empresa o mantém. Os comerciantes de opções profissionais consultados pelo The Times of Israel disseram que mesmo um gênio financeiro não pode prever com certeza o que, digamos, o preço do ouro fará nos próximos cinco minutos; ao invés de um investimento, a transação é realmente nada mais do que uma aposta.


A falsa representação do jogo como investimento responsável seria bastante ruim.


O que é pior, porém, e flagrantemente corrupto, o Times of Israel foi informado, é que, em algumas empresas, a casa está dobrada. Uma variedade de rodízios são usados. O pagamento potencial para uma previsão correta é complexo, opaco e calculado para minimizar a perda da empresa. Se um bem estiver se comportando de uma maneira previsível & # 8212; digamos, o preço do cobre começa a subir após um terremoto no Chile & # 8212; A empresa tirará esse recurso da plataforma online. Em algumas empresas de opções binárias, a plataforma on-line é manipulada para fornecer resultados falsos que garantem que o cliente perca.


As estimativas do número de opções binárias e de empresas estrangeiras em Israel variam de 20 para várias centenas. O IVC Research Center, uma empresa que fornece informações sobre o setor de tecnologia de Israel, estimou em seu anuário de 2018 que existem 100 empresas comerciais on-line em Israel, cuja esmagadora maioria se enquadra nas categorias de opções forex e binárias. A IVC estima que essas empresas empregam mais de 2.800 pessoas em Israel. No entanto, o anuário afirma: "é difícil avaliar o tamanho real da indústria de comércio financeiro online em Israel", em parte porque a indústria é "discreta" e seu "nexo de Israel é muitas vezes subestimado".


Um relatório de 2018 sobre a indústria de Internet israelense pela incubadora de arranque TheTime diz que das 90 empresas de Internet israelenses que ganham receita de US $ 10 milhões ou mais por ano, 15 eram plataformas de negociação on-line, muitas delas negociando opções cambiais e binárias. Três deles, de acordo com o relatório, foram avaliados com receita de pelo menos US $ 100 milhões por ano. Algumas outras empresas da lista incluíram iForex, bForex, AnyOption, 4XPlace, Optionbit e Banc de Binary. Com base nessas avaliações, a indústria israelense de forex e opções binárias tem volume de negócios anual em centenas de milhões, possivelmente até bilhões, de dólares.


Quantos são fraudulentos?


É alguém adivinhar qual a porcentagem de empresas comerciais financeiras on-line que se dedicam a práticas antiéticas, ilegais e / ou fraudulentas. Uma distinção que muitas pessoas entrevistadas para este artigo desenhou foi entre empresas não regulamentadas e regulamentadas.


Várias empresas grandes e mais conhecidas com fundadores israelenses ou grandes operações de vendas e marketing em Israel são regulamentadas em Chipre, o que lhes dá licença para vender produtos financeiros em países da UE, mesmo que não estejam regulados nesses países.


Muitas empresas de opções forex e binárias que operam em Israel, no entanto, estão desreguladas.


Sam C., um imigrante recente para Israel dos Estados Unidos, descreve sua experiência trabalhando em uma empresa de opções binárias não regulamentadas no verão passado.


Muitos clientes clicaram em um anúncio que procurava ganhar dinheiro em casa. & # 8216; Eles realmente acreditam que eles vão se tornar um milionário apenas fazendo isso & # 8217; & # 8212; ex-funcionário do serviço ao cliente em uma empresa de opções binárias.


"Eles tornam extremamente, extremamente difícil para os clientes retirarem seu dinheiro", diz Sam, que trabalhou no serviço ao cliente e que pediu que seu nome real não fosse usado.


"Você deve encontrar uma cópia da licença do seu motorista, uma cópia da sua conta de serviços públicos e há tantas regras e requisitos. Metade das chamadas que eu tinha que lidar com eram apenas pessoas reclamando, dizendo que faz meses e preciso do meu dinheiro agora. Preciso pagar por isso ou aquilo. Praticamente a empresa simplesmente se recusa a desistir. "


Na verdade, Sam diz que "não pode confirmar" que qualquer cliente tenha recebido o pagamento ou retirou seu dinheiro durante os poucos meses que trabalhou na empresa.


"As pessoas chamavam de volta e ligavam de volta. E, eventualmente, às vezes um dos meus gerentes diria: "Não pegue mais as chamadas dessa pessoa e feche sua conta". Eles diriam: "Nós terminamos com ele e todo o dinheiro não existe" # 8217; t matter. Não tenha mais chamadas dele. '"


A maioria dos clientes da empresa da Sam eram dos Estados Unidos, mesmo que seja contra a lei dos EUA para que as empresas vendam opções binárias aos cidadãos dos EUA dessa maneira. Clientes adicionais eram da África, Qatar e Arábia Saudita. Muitos haviam clicado em um anúncio que procurava "ganhar dinheiro com a casa" ou assistiu a um vídeo que afirmasse revelar estratégias de investimento secretas.


"A maioria parecia ser # 8230; a pessoa estúpida e estúpida ", lembra Sam. "Você nem percebe que pessoas como esta existem fora dos filmes. Eles realmente acreditam que eles se tornarão milionários apenas fazendo isso. E é quase triste. "


Perguntado sobre seus gerentes, Sam disse que eram jovens israelenses que pareciam pensar que era legal arrancar pessoas.


"Eles pareciam ter assistido apenas 'The Wolf of Wall Street' e queria imitar os personagens. A brincadeira que eles teriam, seria como, oh sim, eu não posso acreditar que ele se apaixonou por isso, eu não posso acreditar que você conseguiu investir US $ 300 ".


Sam diz que um dos seus gerentes citaria os campos de vendas de Leonardo DiCaprio do filme, literalmente, ao telefone ao tentar vender opções binárias.


& # 8220; & # 8216; Olá, John. Como vai você hoje? Você enviou a minha empresa algumas semanas atrás, solicitando informações sobre um investimento que teve enorme potencial de reversão com muito poucos riscos negativos, # 8217; Ele citaria a memória. & # 8216; Isso soa um sino? '& # 8221;


"Eu pensei que era um pouco patético, ser honesto, e # 8221; lembra Sam.


Manipulação de software.


Em 2018, os Estados Unidos proibiram a comercialização de opções binárias para seus cidadãos, exceto em um punhado de trocas reguladas. Em seu site, a Commodity Futures Trading Commission (CFTC), uma agência independente do governo dos EUA, alerta os investidores em "esquemas fraudulentos envolvendo opções binárias e suas plataformas de negociação. Esses esquemas alegadamente incluem a recusa de creditar contas de clientes, negando o reembolso do fundo, roubo de identidade e manipulação de software para gerar negociações perdidas ".


"As opções binárias de negociação podem ser uma proposição extremamente arriscada", adverte outra agência reguladora americana, a Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA), em seu site. "Ao contrário de outros tipos de contratos de opções, & # 8221; diz que o FINRA, um SRO que regula empresas de corretagem e mercados de câmbio, e as opções binárias são proposições de tudo ou nada. Quando uma opção binária expira, ele faz uma quantia pré-especificada de dinheiro, ou nada, caso em que o investidor perde seu investimento inteiro. As opções binárias de negociação são tornadas ainda mais arriscadas por esquemas fraudulentos, muitos dos quais se originam fora dos Estados Unidos ".


Em Israel, muitas das chamadas empresas "forex" estão realmente vendendo opções binárias, o que significa que um cliente aposta se uma moeda vai subir ou descer, ao invés de comprar a moeda, Jared K., um ex-corretor de Wall Street explica The Times de Israel.


"O forex tradicional é eu compre às 3,50, eu vendo em 3,60. Forex binário (isto é, forex no mundo das opções binárias) está dizendo 'se ele for para 3.60 eu ganho dinheiro, digamos 20% mais do que eu aposto, mas se ele for 3.50 ou inferior, eu perco . '"


As opções binárias de negociação são feitas ainda mais arriscadas por esquemas fraudulentos, muitos dos quais se originam fora dos Estados Unidos e # 8212; Aviso do governo dos EUA.


Graham P., que atualmente trabalha em marketing para uma grande empresa de opções binárias com sede em Chipre, em Tel Aviv, diz que conhece os esforços para manipular o software, conforme descrito pelo CFTC & # 8212; intervenção cínica por empresas de opções binárias para garantir que ganhem, o equivalente da indústria de uma roda de roleta manipulada em um cassino.


"Eu falei com um cara com quem eu estava potencialmente trabalhando, e ele realmente havia desenvolvido uma plataforma de opções binárias. Ele disse que todos os que conheceu que estavam interessados ​​em comprar a plataforma (para começar sua própria empresa) queriam que ele criasse uma porta de trás ".


Por "porta de trás", Graham significa que as empresas querem ser capazes de manipular um & # 8220; trade & # 8221; no último minuto, se um cliente ou grupo de clientes parece ganhar muito.


"Digamos que 70 por cento dos comerciantes são, por algum motivo, apostando que o petróleo vai subir. Então, as empresas dizem, gee, se ganharmos apenas 30% de ganhos, nós poderemos manter muito mais dinheiro. E o algoritmo faz isso. É muito fácil dizer ao cliente, oh, a linha ficou um pouco abaixo da sua posição. & # 8221;


Se o cliente provar que o preço do petróleo realmente aumentou para onde eles predisseram, a empresa irá apontá-los para a letra fina, o que afirma que a empresa possui seus próprios algoritmos que podem diferir do tempo real.


As taxas de negociação atribuídas aos ativos em nosso site são aquelas em que nossa empresa está disposta a vender opções binárias aos seus clientes no ponto de venda, & # 8221; lê um aviso típico sobre muitos sites de opções binárias. & # 8220; Como tal, eles não podem corresponder diretamente aos níveis de mercado em tempo real no momento em que ocorre a venda de opções. & # 8221;


Graham, cuja empresa está regulamentada em Chipre, disse que, em sua opinião, "toda a indústria de opções binárias é fraudulenta". Em caso afirmativo, isso representa uma corrupção cínica e sistemática em grande escala # 8212; aniquilando escândalos tão prejudiciais como o falcão ilegal de produtos do Mar Morto por israelenses em quiosques em shoppings ao redor do mundo # 8212; inconscientemente permitido para florescer, com repercussões potencialmente graves para Israel.


"Por alguma razão louca é legal na Europa. Nações européias individuais estão deixando as opções binárias voarem. Enquanto países como os Estados Unidos cheiravam a besteira há muito tempo e tornaram ilegal.


Graham disse que em um nível intestino, ele gostaria de ver a indústria desligar, mas ele está preocupado.


"É tanto dinheiro derramando na cidade; É, literalmente, uma indústria aqui & # 8212; Estou incluindo forex também. Provavelmente, está pagando pelo sistema do metrô que estamos instalando. Você pode imaginar milhares de pessoas em Tel Aviv fora do trabalho? "


"Uma má reputação"


Chaya Berkowitz, uma veterana de oito anos de empresas estrangeiras em Israel, conta ao Times of Israel que sua própria experiência na indústria tem sido boa. "Eu não sou altivez. Estou ciente de que tem uma reputação muito ruim. Eu não acho que o 100% seja justificado. "


Berkowitz afirma que existem empresas legítimas na indústria e chata os nomes de FXCM, Alpari e FXPro, nenhum deles com base em Israel.


"Se você tem dez empresas forex, provavelmente seis ou sete delas têm má reputação que dão aos outros um nome ruim. É lamentável porque os outros tomam seus negócios a sério e se preocupam com seus clientes ", diz ela.


Perguntado se esses seis ou sete são culpados de fraude, Berkowitz avers, "Eu não diria que eles estão cometendo fraude. Eles têm a reputação de mentir para seus clientes e publicidade enganosa. Isso definitivamente existe, mas há uma razão porque algumas das grandes corretoras ainda estão por perto. É porque eles costumam jogar pelo livro # 8212; senão eles não são muito longos ".


Berkowitz estima que em empresas de forex legítimas, dois ou três dos 10 clientes ganham lucros e podem retirar facilmente seu dinheiro. Perguntou sobre como saber se uma empresa é legítima, ela diz: "Eu procuraria uma regulamentação mais difícil, não uma empresa regulamentada em alguma ilha em algum lugar, mas regulamentada no Reino Unido, nos Estados Unidos ou na Austrália".


Chipre, ela afirma, tornou-se mais rigorosa nos últimos anos. "Está se tornando uma agência reguladora mais reconhecida".


"Eu também pediria amigos ou outros investidores. Palavra de boca pessoal é enorme. Eu faria minha lição de casa. Olhe em linha para ver quem tem uma boa reputação. Eu faria perguntas ao pesquisar um corretor. Tenho acesso fácil ao meu dinheiro? Você oferece educação? "


Reeling os clientes em.


Depois de ter seu diploma de mestrado em Israel e se casar com um israelense, Lynne R., uma nativa californiana, começou a procurar um emprego, mas ficou desapontada com o que estava lá fora.


"Foi realmente chocante para mim, uma vez que comecei a ir às empresas, para descobrir quão baixos os salários eram. Eu queria encontrar algo mais competitivo, mais parecido com o que eu estava ganhando nos Estados Unidos ".


As pessoas continuavam mencionando a Lynne que as opções de opções binárias pagavam bem. Ela postou o fato de que ela estava olhando para um par de sites de trabalho no Facebook e "Provavelmente eu tinha 25 a 30 pessoas chamadas para criar entrevistas".


Lynne fez cinco ou seis entrevistas, onde aprendeu que era elegível para dois tipos de empregos.


"Não há conversão e retenção". Para os trabalhos de conversão, eles me diziam que eu faria cerca de 15.000 shekels ($ 3.850) por mês e para empregos de retenção eles me disseram que eu poderia fazer 30.000 a 40.000 ($ 7,700 a $ 10,250) por mês ".


Em cada entrevista, Lynne avaliou amplamente a natureza do trabalho. Cada empresa tem seus próprios métodos de marketing, muitas vezes envolvendo vídeos que contam a história de uma pessoa que aprendeu um método secreto de extração de dinheiro do mercado, diz ela. Uma empresa disse que atraiu clientes com um & # 8220; robô; # 8221 ;:


"Eles disseram, basicamente, usamos um programa, que chamamos de robô. Nós o comercializamos para as pessoas e dizemos que pode fazer pequenos negócios para você, como US $ 100 ou US $ 200, e existe um programa da Internet que fará, você sabe, algo de magia e faz você algumas centenas de dólares extras por mês. "


O trabalho de Lynne seria chamar pessoas que pagaram US $ 200 para usar o robô e persuadi-las a aprofundar seu envolvimento.


& # 8220; Você os chama e você diz, bem, você tem esse robô, mas na verdade não é tão bom como um programa; Foi vendido a você por um afiliado nosso. Se você quer ganhar dinheiro sério, você precisa começar a negociar, e podemos dizer-lhe como. Nós somos traders especialistas. Tudo o que você precisa fazer é fazer um depósito maior, e você receberá uma conta personalizada conosco e um comerciante pessoal. Tudo o que você precisa fazer é fazer um depósito de US $ 500 e nós iremos começar. "


Lynne foi eventualmente oferecido um trabalho de retenção e foi matriculado em um curso de treinamento de duas semanas. A primeira coisa que lhe foi dita era nunca revelar que estava ligando de Israel. Todos os funcionários de retenção foram convidados a se posicionar como corretores treinados trabalhando em um escritório de Londres. Eles foram obrigados a escovar o tempo do dia em Londres, bem como o que estava acontecendo nas notícias.


"Você teve que fazer uma biografia. Você precisava pensar em uma escola de negócios e dizer que você foi lá. Você precisava dizer que você era comerciante, que trabalhou para um banco de investimento ou em Wall Street. Se você é uma mulher, eles encorajam você a dizer que você está solteira, porque os garotos provavelmente se depositarão com você. Se você é um cara, quer ter uma esposa e dois filhos, porque isso faz você se relacionar.


A empresa, disse ela, estava regulamentada em Chipre. "O setor é certificado para a Europa, mas você não está fortemente regulamentado. É uma maneira de ser credenciado pela UE sem muita supervisão. "(Finance Magnates, uma publicação comercial da indústria de comércio financeiro online de Israel, escreveu no passado que Chipre tem reputação de regulamentação relaxada).


& # 8216; Quando nós oferecemos treinamento para eles, nós compartilharíamos sua área de trabalho e passá-los pelo site. Foi-nos dito que olhem em volta da sua área de trabalho para pornografia ou slots online ou outros sinais de comportamento compulsivo, porque isso significa que eles são mais propensos a fazer um depósito & # 8217; & # 8212; antigo agente de retenção de opções binárias.


Lynne diz que o ponto de venda de sua empresa, que se gabava, era que era mais ético do que outras empresas de opções binárias. "Se alguém pedisse para retirar seu dinheiro, nós o damos em 48 horas", diz ela.


Quando Lynne começou a jogar com a plataforma de opções binárias da empresa, ela percebeu que era divertido e viciante "quase como um jogo de jogo".


Havia muita adrenalina.


"Se você colocar dinheiro em sua conta de investimento hoje, pode dar retornos de 3 a 6%. No binário você vê 70% chegando imediatamente ".


Se os agentes de conversão deveriam obter um cliente para fazer seu primeiro depósito, os agentes de retenção como Lynne foram encarregados de trazer o grande dinheiro. O primeiro passo foi dimensionar o cliente.


"Eles nos disseram para procurar as casas das pessoas no Google Maps para ver o quão rico eles pareciam e verificar suas informações de cartão de crédito para ver se eles tinham status de ouro ou platina. Além disso, quando oferecemos treinamento para eles, nós compartilharíamos sua área de trabalho e passá-los pelo site. Foi-nos dito que [abusamos desse acesso e] olhemos ao redor de sua área de trabalho para pornografia ou slots online ou outros sinais de comportamento compulsivo, porque isso significa que eles são mais propensos a fazer um depósito ".


"Você chama alguém e você diz a eles que meu nome é Jane Smith, eu estou chamando de Londres, onde eu sou um banqueiro de investimentos para esta incrível empresa. Eu estou chamando para falar com você sobre o quanto você realmente quer fazer. Nós vemos que você investiu $ 300, mas nós dois sabemos que US $ 300 não vai fazer você nada. Então, o que você realmente quer fazer em um ano? "


"Então, as pessoas diriam: 'Eu quero fazer $ 100,000.' 'Eu quero comprar uma casa' ou 'Eu quero viajar.' E # 8221;


"Eles lhe dizem algo que eles querem e então você diz, 'então provavelmente levará 6-8 meses para conseguir isso. Se você quiser alcançá-lo, você precisa trocar todos os dias. Vou trabalhar com você. Eu irei dar-lhe informações sobre quais escolhas fazer todos os dias. "


Lynne disse que o "corretor" faria check-in regularmente com os clientes, encorajando-os, ensinando-os sobre o mercado e oferecendo dicas. Quando o corretor escolheu um estoque para apostar, o estoque normalmente funcionaria como prometido. Quando eles entraram na plataforma e fizeram suas próprias escolhas, eles começaram a perder. Então o corretor voltaria e os ajudaria a fazer boas chamadas, e eles ganhariam novamente.


"Então, basicamente, você se parece com esse comerciante realmente excelente, mas, na realidade, você está apenas tentando fazer o volume de negócios ser o mais alto possível".


O próximo passo, lembra Lynne, foi pedir um depósito de US $ 10.000.


"Os clientes costumam se desculpar e dizer 'Não é assim que eu quero depositar $ 10.000.' Então você os pressiona e diz 'Se você não é realmente sério sobre ganhar dinheiro, então por que estamos falando agora?' Os comerciantes tentam tudo. Alguns são realmente doces, alguns tentam se identificar com eles, alguns tentam fazê-los sentir-se embaraçosos e # 8212; Seja qual for a técnica, é que os deposita. A técnica favorita é dizer: "Se você depositar US $ 5.000, vou lhe dar um bônus de US $ 5.000". Os clientes ouvem isso e dizem "Isso é insano." Eu vou depositar. '"


Mas o bônus, explica Lynne, é uma armadilha.


"Você não tem permissão para retirar o seu dinheiro até que você use esse dinheiro de bônus algo como 30 a 40 vezes. Deixe-se dizer que lhe dou um bônus de US $ 1.000. Você precisaria trocar isso até que você tenha obtido pelo menos US $ 30.000 de lucro, e então você pode retirar seu dinheiro. Mas você nunca chegará a esse valor. Deixe dizer que você faz 10 mil milhões de dólares e diz que deseja retirar, no contrato, ele irá dizer que não pode retirar. Você pode tirar o seu dinheiro original, mas você pode "aceitar o bônus ou o dinheiro que ganhou com o bônus".


"Então, os clientes ficam presos no sistema, porque eles não querem perder todo o seu dinheiro e, quando trocam 30 vezes o valor do bônus, eles perderam tudo".


Quanto mais tempo você trocar, mais dinheiro você perde, diz Lynne. "Você pode ir tão longe tipicamente e ser bem sucedido".


No entanto, Lynne diz novamente, com sua empresa, se você resistiu à tentação de receber o bônus, e se você enviar um pedido, a empresa enviaria seu dinheiro.


"Eles realmente se gabavam do fato de que eles eram bons em dar às pessoas seu dinheiro imediatamente. Na verdade, eles encorajaram as pessoas a retirar pequenas retiradas. Se um cliente tivesse US $ 10.000, eles diriam, por que você não leva $ 2.000 e leva sua esposa a uma pequena viagem? É muito calculado com o quanto eles estão cedendo e quanto de chance de tentar dar aos clientes ".


Lynne deixou seu trabalho de opções binárias logo após o curso de treinamento, porque ela disse que não poderia suportar a poupança de "professores e motoristas de caminhão". Perguntou se achava que o que lhe foi designado era antiético ou ilegal, ela responde: " Certamente não era ético. Quando digo às pessoas sobre esse trabalho, eles estão chocados. Eles dizem que isso nunca pode ser legal, não é como Israel jamais permitiria isso ".


"Terrorismo econômico"


Em novembro de 2018, um homem chamado Ariel Marom, que se descreveu como ex-funcionário de várias empresas na indústria forex, enviou uma carta fortemente redigida aos comitês de Finanças e Ética do Knesset, conforme relatado no jornal financeiro israelense Globos.


“I am calling on the regulator in charge of banking services and the Knesset Finance Committee to immediately take action to stop the wave of plundering, theft, fraud, money laundering, and crime on an international scale that is managed and operated in Israel that is hurting thousands of customers around the world.”


Marom descreveu a indústria forex como "terrorismo econômico" visando os cidadãos de muitos países.


“When this information becomes public knowledge through investigative reports by the media, which is bound to happen sooner or later, Israel’s status in the world will be damaged and it will unleash a wave of hatred toward the Jewish people and Israel, causing tremendous damage.”


‘When this information becomes public knowledge through investigative reports by the media… Israel’s status in the world will be damaged and it will unleash a wave of hatred toward the Jewish people and Israel, causing tremendous damage’ & # 8212; letter sent to Knesset committees.


Marom said in the letter that he had been searching for a job in recent months and as a Russian speaker had interviewed with forex companies that operate in Israel and target customers abroad. He said he was surprised at the sheer magnitude of the fast-growing industry.


“There are hundreds of jobs currently available to Arabic, Russian, English, Spanish and French speakers as these companies seek new workers for their expanding departments.”


Marom added that after years in the traditional banking industry, he was shocked at the practices he witnessed in several forex companies.


“In the absence of any regulation, they are simply robbing customers. Many people compare forex to a casino, but it’s worse than a casino. A casino hands you your winnings immediately. Forex companies — and I’m talking about most of them — simply do not allow people to withdraw money.”


Marom goes on: “Many forex customers have no idea that the company operates from Israel, especially when we’re talking about the Arabic-speaking desks. Their complaints never reach our justice system and so the industry is not exposed. How is it possible that this has been happening for years, with no local regulation? What happens when thousands of Turks, Russians, Spaniards, Italians and French figure out that the scam they fell for was carried out from here, in Israel? Are our regulators waiting for synagogues to start blowing up all over the world to shut this thing down?”


It is not clear what the Knesset Finance Committee did in response to Marom’s letter. The Times of Israel tried to track Marom down, but the CEO of FeeX, a high-tech startup he used to blog for, said he had not heard from Marom for a few years and had no contact information. Marom’s LinkedIn profile placed him at a high-tech company in Brazil where no one who answered the phone seemed to speak English. A phone call to an “Ariel Marom” listed near Haifa was answered by a woman who said her husband is an astronomer, not a finance professional.


“You’re the third journalist who has called looking for Ariel Marom in the last two weeks,” she said. “Now I’m curious.”


The Times of Israel asked for the help of SixGill, a cybersecurity high-tech firm that specializes in the dark web, to track down Marom, but after a brief automated search, Tommy Ben-avi, a senior analyst at Sixgill, concluded that either “Ariel Marom is not his real name or he doesn’t want to be found.”


The cyber intelligence company did, however, make some interesting observations about the forex and binary options industries. Ben-avi mentioned several companies known to be operating from Israel.


“This industry is a bit shady. It’s hard to get to the owners and CEOs of some of these companies. Most of the time, when you have a company that large, you can see the owner, you can see the shareholders.”


Ben-avi conducted an automatic search with a system that scours hundreds of thousands of sites and closed dark web forums. “It seems like they’re trying to hide their identity. Maybe a few companies have the same owner, and they want to hide that fact,” he mused. “Or maybe their business is not 100 percent legitimate.”


How it’s done on Wall Street.


Jared K., a licensed stockbroker from the United States who now lives in Tel Aviv, says that he sees several problems with the local forex and binary options industries.


“On Wall Street, brokers are regulated, transactions are regulated, the money is regulated. Where is it coming from and where is it going? There are rules as to how someone can access money in a claim.”


‘I am shocked that Israel hasn’t shut this down’ & # 8212; US-licensed stockbroker who lives in Tel Aviv.


Furthermore, says Jared, in the United States, a license to sell securities or handle client investments would require a person to meet certain ethical standards. If they don’t look out for the best interest of their client’s investments, it is a criminal offense.


“On Wall Street I can’t put someone in an investment that doesn’t fit them. That is fraudulent. If I called up your parents and said put money in this investment and they lost it all, in theory I could be arrested and go to jail.


“Binary doesn’t have that, there are no repercussions. What happens if someone loses money? Nothing.”


“I am shocked that Israel hasn’t shut this down,” he sums up.


A product that invites fraud.


Yaron Zelekha, Israel’s former accountant-general, became known as the country’s foremost whistle-blower in 2007 when he exposed the financial improprieties of a sitting prime minister, Ehud Olmert.


‘I personally would not advise any Israeli to trade with any of these companies’ & # 8212; Yaron Zelekha, Israel’s former accountant-general.


Zelekha told The Times of Israel that he doesn’t want to tar all its players with the same brush, but that binary options and some instruments related to forex are designed in a way that creates a strong incentive for fraud.


“There is a very wide information gap between the public and these players, and they are exploiting it to their advantage. The broker is not giving you a service like in a bank; he is personally betting against you. This is a flagrant conflict of interest, because you’re betting on something, and the person reporting the outcome wants you to lose.”


Such circumstances invite fraud, says Zelekha, and “there is no small number of companies that simply defraud the customer. Sometimes that fraud is very sophisticated.”


Asked whether the entire industry should be shut down, Zelekha responds, “There is no need to throw out the baby with the bathwater, although I personally would not advise any Israeli to trade with any of these companies.”


What the industry does need, he says, is real-time regulation. He says there is software that can now do real-time monitoring of a company’s transactions.


“The Israel Securities Authority (ISA) must have real-time access to these companies’ computer systems.”


Zelekha says the ISA has fought a long battle to regulate the online financial trading industry. “They deserve credit for their efforts, although the regulation won’t be effective if it isn’t done in real time.”


ISA: ‘We probably won’t allow binary options’


The Israel Securities Authority is housed in a 1920s Eclectic-style building in one of Tel Aviv’s loveliest neighborhoods, near the stock exchange. Itzik Shurki, director of the ISA’S Exchange and Trading Platforms Supervision, is a soft-spoken man, but he has harsh words for binary options.


Shurki says a new law to regulate online financial trading industries went into effect in May 2018. The companies that wanted to continue to offer their products to Israeli customers had to request a license from the ISA. Twenty-one companies requested licenses. One was disqualified, because its controlling shareholder, Aviv Talmor, had fled to Cyprus to escape arrest for alleged financial misdeeds. Talmor has since returned to Israel and is currently under house arrest. Two other companies withdrew their applications, leaving 18. Of these, four are primarily binary options companies, while the others seek to offer other types of CFDs, or contracts for differences, as well.


‘With binary options we’ve already informed the companies that our intention is probably not to approve this product’ & # 8212; Itzik Shurki of the Israel Securities Authority.


Almost a year later, none of the applicants has been approved. Shurki says that the industry is currently in a transition period while the ISA reviews the applicants. During this period, the 18 companies have permission to continue to operate.


“If we decide yes, they will become fully regulated companies; if we decide no, they will have to stop their operations.”


Which way is the ISA leaning? “With binary options we’ve already informed the companies that our intention is probably not to approve this product. Its basis is problematic. Because ultimately — I don’t want to use the word ‘gambling’ because it is a financial product — but in the way it is offered and in the short time frame, and with all its complexity, in our view it brings it closer to a guessing game than a financial product where you can evaluate its worth.”


CFDs, or contracts for differences, a high-risk financial instrument that is also banned in the United States except on registered security exchanges, will be allowed in Israel, says Shurki. However, Shurki says CFDs will be regulated in real-time and aggressive or deceptive sales tactics will be rendered illegal. The ISA will monitor the prices of every product offered to make sure they are transparent and fair; traders will need to be licensed; and traders will also be prohibited from offering advice or tips to their customers.


“You can’t be in a position to give advice when their earnings are your loss,” Shurki explains.


This all sounds quite impressive. Once the ISA makes it decision, one might be forgiven for thinking, the binary options fraudsters will be out of business. But there’s a catch — a great big catch that potentially excludes the overwhelming proportion of binary options trading from effective supervision in Israel: The new regulations apply only to companies that target Israeli customers. If a binary options or forex company targets customers abroad exclusively, it will not be regulated by the ISA. Thus, to ensure that the new law not apply to them, companies need only exclude Israeli clients.


A quick visit to the websites of several binary options firms does indeed prompt messages saying the service is not available to Israelis.


Shurki says he is aware that the new regulations will not solve the problem of call centers that are defrauding people abroad, but says that such activity is not under the ISA’s jurisdiction, in the same way that the Financial Conduct Authority (FCA) only protects British citizens and the CFTC only protects Americans.


“If an American company tried to sell securities to Israelis, it would be our job to protect our citizens, not the Americans’ responsibility,” he explains, although he adds that the ISA does have very good information exchanges with its foreign counterparts.


Yes, but when an Israeli company steals from people in another country, is that not a crime?


“It is a crime,” says Shurki, but it’s not a crime for his authority to investigate. “There’s no such thing as a vacuum of authority. If an Israeli commits fraud or misrepresentation, that’s the purview of the Israel Police.”


The French connection.


Perhaps nowhere is the hand-wringing and acrimony over Israel-based forex and binary options trading more anguished than in the community of French Jews living in Israel.


In January of this year, a cover story of the French-language “Israel Magazine,” a monthly glossy magazine and website serving the French-speaking community in Israel and the Diaspora, was titled, “Forex, is it kosher?”


‘A generation of young people is in the process of perverting themselves into worshipers of the golden calf’ & # 8212; journalist in a piece warning about Forex.


In the introduction to the piece, journalist Andre Darmon writes, “The point of this article is not to point a finger at some of our fellow citizens or co-religionists, because the phenomenon is global, but to raise awareness that a generation of young people is in the process of perverting themselves into worshipers of the golden calf. And that earning a living does not mean everything is permissible!”


“These call centers hire lost young souls,” writes journalist Ilana Mazouz in Alliance, a French-Jewish Internet magazine, “many who do not speak Hebrew or English, and for a short time provide the illusion of a normal life in Israel.”


Some rabbis have forbidden people from working in the industry, calling it “theft,” while rabbinic lectures on the Internet in French bear titles like “Forex, dirty work and Amalek.”


Again, numbers are hard to come by for how many young French speakers are employed in the industry. Didier F., a French-Jewish businessman, told The Times of Israel that after he graduated from the IDC-Herzliya, many of his fellow students were recruited by forex and binary options companies.


Didier asserts that many owners of forex websites are members of a French-Jewish community of conmen who are hiding from French law enforcement in Israel, where the police, he alleges, don’t bother them over-much.


As previously reported in The Times of Israel, about 10 recent immigrants from France were charged last year with cyber crimes and telephone scams, while France has reportedly sent Israel 70 additional formal requests for judicial assistance for cases of suspected fraud. A movie was recently made in France about one of these alleged fraudsters. The movie is called “Je Compte sur Vous, French for “I’m counting on you.”


“I love when they say French aliyah has increased so much; now it’s 7,000 people,” says Didier. “It’s great, I’m happy about it. But then you see that many of them are working in the forex industry or binary options industry. You go to Tel Aviv today, when you say to someone in the French community, I work in finance, they immediately think that you work in this shit.”


Adds Didier: “Even if it’s a small amount of money, they’re stealing money from poor people. It’s destroying families. Some people have killed themselves.”


According to a report in Le Nouvel Observateur, a French news weekly, l’Autorite des Marches Financiers, the French securities authority, received a staggering 4,500-plus complaints about forex and binary options fraud in 2018. Those forex and binary options complaints constituted 37 percent of all complaints about securities fraud received by the authority in that year. The majority of the forex transactions that prompted those complaints originated in Israel, the article claims.


What does Google have to do with this?


There is yet another piece of the binary options empire, and it relates to the way Israeli firms manage to reassure customers of their ostensible integrity, via Google.


Let’s say you are a potential binary options customer. A company has approached you about making a deposit, but you are not sure, so you decide to do your homework. You Google, “Are binary options legitimate?”


You will get a list of results, one or two of which may be fraud warnings from the US regulatory body, the CFTC. The first few pages of search results, however, are dominated by sites that purport to warn you away from “scam” binary options sites and steer you toward legitimate ones. Upon closer examination, however, many of these “helpful” sites themselves turn out to be affiliates of the binary options companies.


Next, you might Google, “Are binary options legal in the United States?” Once again, many of the top results turn out to be websites affiliated with the industry itself, rather than an objective source of information. Some of these sites offer misleading statements and half-truths like “There are at this moment no laws both on the federal and state level that forbid US citizens from trading binary options online.”


US law banning binary options is directed at the companies that market them, not the customers who buy them, so there is some truth in that statement. However, the SEC and CFTC clearly warn investors that “they may not have the full safeguards of the federal securities and commodities laws if they purchase unregistered binary options that are not subject to the oversight of U. S. regulators.”


Many countries, including Canada, publish updated lists of unregistered binary options companies that solicit customers in Canada in violation of the law. A recent Canadian list is here. The list features 37 companies. The Times of Israel went to the website of each company on this list. Some were no longer in operation. Others blocked users from Israel (presumably to avoid trouble with the Israel Securities Authority). One now hosts a porn site. Most were hard to pin down to a geographic location. However, based on first - and secondhand sources, The Times of Israel suspects that more than half of these companies, if not the overwhelming majority, operate from Israel.


“Investing with offshore companies operating outside of Canada can be risky and is a common red flag of investment fraud,” the Canadian Securities Authority warns. Yet if you Google “Canada, binary options, blacklist,” once again, many of the top search results appear to be industry-affiliated sites, some of which recommend as legitimate the very same sites that are on the Canadian government’s blacklist.


Bryan Seely, a Seattle-based cybersecurity expert, tells The Times of Israel he is not surprised to hear of these Google search results, which, he explains, show Google’s search engine being manipulated.


“Google doesn’t make a point of censoring stuff; you can find drugs, you can find steroids, you don’t have to go to the Silk Road. Google indexes the Internet and ranks things where it ranks them.”


Asked why, if this industry allegedly has so many victims, their voices don’t show up higher in Google rankings, Seely says, “the victims aren’t as good at promoting what happened to them as the people in the binary options industry are at promoting the stuff they’re selling. The victims aren’t all going to each other’s pages” — so each victim’s page would typically have only a low Google ranking.


Seely, who has been battling to raise public awareness of massive search engine manipulation in the locksmith industry — another area, incidentally, where systemic fraud in the United States, with large-scale Israeli involvement, has caused scandal in recent years — adds, “here’s the underlying issue: Is Google safe to use? Or Bing?”


What he’s really asking, when it comes to the binary options industry, is whether searching Google will lead a potential investor who fears being defrauded to the independent, credible and accurate information he is seeking. The answer, it would appear, is no.


Search engine optimization and the secret of success.


Over the last decade, Israel earned the nickname “start-up” nation for its high-tech prowess. But not many people are aware that the country is also a global leader in online marketing and search engine optimization (SEO), an expertise it acquired in the “shadow industries” of porn, online gambling and binary options, according to TheTime’s 2018 report on the Israeli Internet industry. That expertise has plainly been applied by fraudulent binary options firms, whose affiliated sites show up high in Google searches — sending unsuspecting and naive clients their way.


Yoni S., an Israeli high-tech entrepreneur and SEO consultant, explains that without effective SEO, a fraudulent local player remains local, defrauding perhaps a few hundred victims in his vicinity. But with the power of Internet marketing, the scammer’s reach can go global.


The Times of Israel sent Google a request for an interview about the manipulation of its search platform by allegedly fraudulent businesses in the binary options industry, but Google did not respond.


What do the police have to say?


The Times of Israel contacted the Israel Police repeatedly to ask them about alleged fraud in the forex and binary options industries. Their answers underlined how law enforcement is struggling to grapple with the soaring, fast-moving challenge of Internet crime.


“If there are investigations going on into fraud, etc., I don’t have information on this. If someone has filed a complaint to the police, then let me know,” Israel Police spokesman Micky Rosenfeld replied.


A second police spokesperson, Luba Samri, told The Times of Israel, “We got lost in your question. Please focus it more. Who filed a complaint against whom?”


Finally, The Times of Israel called a third spokesperson, Merav Lapidot, and asked her what the police are doing about suspected fraud on a vast scale in the forex and binary options industries in Israel.


“This is something you’re claiming. If no one has complained about it, there is no issue. You want us to check every company in Israel and see if by chance they are committing crimes?”


Told that people who worked inside the industry have described widespread potentially fraudulent behavior on the order of hundreds of millions of dollars, affecting tens of thousands of people, Lapidot replied: “But no one has complained. I don’t know what happens in every company. That’s not our job. You could start a business tomorrow selling jewelry over the Internet. Will the police come to investigate your business?”


To the suggestion that there may be thousands of victims abroad, Lapidot said, “If there is someone who complained, we need to check that specific complaint. We’re not going to check a whole issue.”


Is it possible that an entire industry, much of it allegedly corrupt, is slipping through the cracks between Shurki’s Israel Securities Authority, which doesn’t handle crimes hatched in Israel whose victims are abroad, and the police, which won’t act unless specific complaints are filed with them?


Zvika Rubins, a PR consultant for the Israel Securities Authority, says the law simply hasn’t caught up with the dubious and crooked methods people have devised to make money on the Internet.


“When you talk about bits and bytes, it’s not that simple. Was there a crime? Where did it take place? For instance, let’s say you have a company and it’s incorporated in the British Virgin Islands and its servers are in India and it has a trading room in Israel. Is it an Israeli company? I don’t know.”


Rubins, who stresses that he is not an expert on criminal law, muses that if someone in Israel commits a crime against someone in, say, France, over the Internet, then it might be the responsibility of the French to open an investigation, trace the crime to Israel, and approach the Israeli police about it.


Yoni S., the SEO expert, is outraged by this approach. “In Israel it’s against the law to murder, but if I establish a company in Israel that murders people through the Internet in Malaysia, that’s okay?”


Seely sees the problem as extremely serious and growing: “We’re becoming a global culture and global economy, and physical borders don’t exist on the Internet. It’s become easier to scam people all over the world. We have no protections in place to prevent it and it’s getting worse.”


“It’s a jungle out there,” says Yoni, referring to the fact that people do all sorts of things on the Internet that would be illegal within their own borders.


“The Internet came in, no one has passed any regulation yet, and now there is an opportunity to make tons of money in the jungle.”


A response from inside the industry.


Tali Yaron-Eldar, Israel’s income tax commissioner from 2002 to 2004, in 2007 founded eTrader, a binary options firm that targets Israelis, along with Shay Ben-Asulin, who also co-founded AnyOption, one of Israel’s largest binary options companies with revenues in the tens of millions of dollars. In 2018, Ben-Asulin was indicted by the United States for securities fraud, and last month he was convicted of fraud by an Israeli court for helping an Israeli credit card company, ICC-CAL, illegally clear billions of shekels of charges from porn, binary options and gambling websites, as well as conceal the number of canceled transactions. For his crimes, Ben-Asulin will do five months of community service and pay a fine of less than $1 million.


In a 2018 interview (Hebrew) with Israel’s Channel 10 news, when asked if she was discomfited by the fact of young demobilized soldiers and old pensioners losing all their money trading binary options, Yaron-Eldar responded: “Ask the people who invested and lost their money. All of them knew they were entering something risky.”


The Times of Israel contacted Yaron-Eldar to ask her about alleged fraud within the binary options industry.


To the extent that this is true, she said, it applies to unregulated companies.


“The companies with a license are very careful,” ela diz. “AnyOption [a company she is associated with] has a Cypriot license. It is very careful to follow the law. It is being watched all the time.”


In Yaron-Eldar’s view, and contrary to the opinions of other people interviewed for this article, Cypriot regulation is very tough, on a par with the UK’s Financial Conduct Authority (FCA).


Asked about the fact that the Canadian government has included AnyOption on a list of companies illegally soliciting Canadian citizens, Yaron-Eldar replies, “Not that I am aware of.”


In fact, Yaron-Eldar insists that AnyOption is not an Israeli company at all.


“AnyOption does not have offices in Tel Aviv. It’s a company that operates from Cyprus.”


Indeed, a perusal of anyoption reveals no references to Israel. Nevertheless, it is no secret that hundreds of employees go to work each day at AnyOption’s offices at 38 Habarzel Street in Tel Aviv’s Ramat Hachayal neighborhood. How does she explain this discrepancy?


“They’re not working for the same company,” ela diz. “They’re working for AnyOption Israel, not AnyOption Cyprus. The company they work for is a service provider to the company in Cyprus.”


In other words, AnyOption (like many other binary options companies with similar corporate structures) is not in fact an Israeli company, according to Yaron-Eldar’s reasoning. This means that it, and many others like it, is subject to Cypriot law and regulation, not Israeli law. Since much of the regulated part of the binary options industry is subject to Cypriot regulation, the honesty or dishonesty of those firms may hinge on the strength and honesty of Cypriot law enforcement.


Where are the victims?


The Times of Israel contacted the FBI to see if anyone had complained about forex or binary options call centers in Israel, but the agency did not respond.


ASIC, the Australian Securities and Investments Commission, replied in an email, “We don’t comment on operational matters, this includes confirming or denying if we have received complaints about a particular matter or not.”


A French government spokeswoman, however, confirmed that France has been having problems with forex fraud emanating from Israel.


“Yes, there are some cases of fraud, as you say,” ela disse. “Forex is not per se a fraud but it can be used for fraudulent objectives. We have had some cases between France and Israel, and we are in touch with the Israeli authorities about this. There is a very good cooperation between the two countries and the two services on this issue.”


Back to Australia.


Ariel Marom, the mysteriously disappeared former forex employee who wrote that anguished 2018 letter to the Knesset, warned of the fallout when the extent of the corruption in the binary options industry in Israel is exposed.


“What happens when thousands of Turks, Russians, Spaniards, Italians and French figure out that the scam they fell for was carried out from here, in Israel?” he asked in his letter. “Are our regulators waiting for synagogues to start blowing up all over the world to shut this thing down?”


Dan Guralnek, the Australian immigrant, has drawn his own conclusions. “This amount of dishonesty would never be allowed to exist in Australia,” ele diz. “They would shut down [the industry] overnight.”


Guralnek recently became engaged to an Israeli woman. But he hopes to persuade her to move back to Australia with him, in part because of the high cost of living that drove him to work in binary options in the first place, and in part because of the corruption he has encountered.


“Now I see corruption everywhere I look,” ele diz. “Anywhere where there’s no light shining on the corruption in this country, it feels like it’s growing.”


CoursTorah, the website of a Francophone synagogue near Tel Aviv’s Hamedina Square, has a page on its website warning against the binary options industry, headlined “Stop the Scam!”


“Many people you know work directly or indirectly for these scam websites,” reads the page, warning that binary options and the majority of forex companies operating from Israel are fraudulent. It advises congregants to “run away from these companies!”


And it issues an evidently all too necessary reminder: “Let us remember the eighth commandment, ‘Thou shalt not steal.'”


O Guru das Opções Binárias: os seus Comentários de sinais, corretores e robôs.


The article published on Haaretz reports:


Israel is working with authorities in the United States, Britain, France and Belgium to investigate complaints against Israeli firms selling high-risk online options internationally, Israel’s chief securities regulator said Tuesday.


Shmuel Hauser, chairman of the Israel Securities Authority, said.


“The United States, England, France and Belgium have asked us for help,”


I agree with this one:


Unlike true options, winning bets pay only a fixed return, and they cannot be re-sold. But they can be bought online from a phone or iPad, making them accessible to amateur traders, who can end up losing thousands of dollars in a matter of minutes.


Shmuel Hauser, chairman of the Israel Securities Authority (Miriam Alster/Flash90)


Critics say binary options are just a form of gambling, with the odds often stacked against those making the bets. Many large operators are based in Israel.


A Reuters special report published in September shed light on the extent of the industry and accusations by London-based lawyers, who say hundreds of their clients have been duped out of vast sums of money by some Israeli firms.


Hauser also said:


“I don’t have the authority, and I think this creates a very bad reputation for Israel. It hurts Israel’s integrity,”


“I am very disturbed by this phenomenon. & # 8230; I don’t think binary options should be allowed. They hurt the public, especially the weak.”


Another article on timesofisrael reports:


Facing threats and government inaction, Israeli activists take aim at binary options fraud.


On an early December evening, at a youth hostel in south Tel Aviv, a group of about 20 activists gathered in the hope of starting a movement. Ranging in age from their 20s to their 50s, they had met on the Facebook group “Stop Israel’s Binary Options Fraud,” and were united in their disgust at the Israeli government’s failure to shut down Israel’s massive and largely fraudulent binary options industry, which brings in anywhere from hundreds of millions to $5 billion a year.


Some were veteran anti-corruption activists, others were regretful former employees of the industry, while others were curious citizens seeking to learn more.


This is a nice dialogue I found in the article:


“Why should the Israeli public care, when most of the victims are abroad?” asked a young woman rhetorically. “Why is it in anybody’s interest to make a fuss about this?”


“Because it ruins Israel’s reputation abroad,” answered the 30-something man, “and it fans the flames of anti-Semitism.”


End the post closes with:


“We have decided that in addition to just representing each client against the company that caused him to lose, we must take a broader stance against binary options companies as a whole and their activity in Israel. The ISA must decide if binary options is “gambling,” and if so, apply the law against gambling to foreign residents as well.”


Sobre mim.


Oi, meu nome é George Garoufalis, eu sou comerciante de opções binárias e o tempo que estou escrevendo este blog não consigo encontrar uma única revisão sobre muitos serviços de sinais de opções binárias. Então eu decidi fazer um. Perdi muito dinheiro testando-os. Eu também não quero que você seja enganado.


Binary Options in Israel.


In the last nine years, the Israeli binary industry has flourished and at its peak, was said to have brought in an estimated $5 billion to $10 billion in revenues per annum to over 100 companies operating in Tel Aviv and other cities in the country. The industry has also been a large employer of labour, providing employment to tens of thousands of people.


The industry was not limited to binary brokers. Call centre operators, affiliates, web designers, programmers and marketers, were some of the professionals employed by the industry as well. However, many operators in this industry were accused by a local news organization of running elaborate scams and defrauding boat loads of investors of their money.


In recent months, the Israeli government has taken very strong moves against the entire industry. There have been numerous arrests, and with the passage of a new law prohibiting binary options which calls for a 2 year prison sentence for defaulters, binary options trading in Israel has changed forever.


Best Brokers in Israel.


The latest moves to ban the marketing of binary options to foreigners is a death knell for those companies operating in Israel. In one year, several brokerages have shut down and others which have been implicated in trading malpractices are being raided by authorities. The environment for binary trading in Israel is presently a very difficult one. The best brokers for binary options trading in Israel are offshore brokers. At the moment, marketing of binaries to Israeli citizens by offshore brokers has not come under any prohibitions (as is the case in France, Italy and Belgium). It should be ok to trade with an offshore broker.


The selection of a broker has to be done carefully. Você precisa garantir que você possa depositar e retirar fundos sem problemas. Here is a list of brokers that can be used by Israeli citizens to trade binary options.


Plataforma de negociação recomendada.


O melhor corretor.


Broker de opções binárias superiores.


Regulamento.


The binary industry in Israel is presently unregulated, but that is all about to change. The Israeli government has accepted the recommendations of a ministerial legislative committee on the amendment of the existing securities law, to prohibit the marketing of binary options to foreigners by Israeli companies. The amendment to this law is awaiting approval of the Israeli parliament before it becomes permanent. If this comes into effect, Israel will follow the examples of Japan, Australia and The United States in enacting a regulatory law which prohibits cross-border binary transactions.


This move comes on the heels of some unsavoury events in the industry in Israel, where unscrupulous brokers used the lack of regulation to swindle several foreigners, including a Canadian citizen who eventually committed suicide as a result. The outrage that followed some of the reports led to frantic calls for the Israeli government to take decisive action. Indeed, some crackdowns and arrests have been conducted across Israel, notable of which is that of Eliran Saada, owner of a binary options firm suspected of fraudulent activity.


Deposit Methods Available In Israel.


The restrictions that now exist for trading binaries in Israel will definitely affect the way transactions can be conducted with offshore brokers.


Bank wires: Bank wires are a universally accepted option for most traders, no matter the country of origin. This is an option that should be explored by those trading in Israel. It remains to be seen how the new laws will affect banking transactions between Israelis and offshore binary companies. Credit/debit cards: Cards issued by MasterCard and other credit card companies can be used to deposit and withdraw funds. However, a check must be made of country-specific requirements, which can differ from one broker to another. E-wallets: The usage of digital wallets among Israelis is relatively low, when compared to other countries with a good pool of binary options traders. Those who want to transact on international binary options platforms will have to use digital wallets such as Ukash, CashU, Skrill and Neteller. MasterPass digital wallet, which features a digital wallet by MasterCard, is an option which is worth exploring.


Is it legal to trade binaries in Israel?


The trading of binary options within Israel was banned by the Israeli Securities Authority (ISA) in March 2018. This ban means that they cannot be offered to citizens of Israel by Israeli companies. However, Israeli citizens still trade with offshore brokers.


The offering of binary options to Israeli citizens is prohibited. With the recent proposal to ban the offering to foreigners by Israeli companies, the industry is set to take a massive hit in 2017 and beyond.


As an Israeli citizen, you cannot conduct this type of trading with local brokers. The only option left is to trade with an offshore broker.


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Artigos úteis.


Best Education Broker.


Aviso de Risco.


Seu capital está em risco. Com cuidado, esses produtos podem não ser adequados para todos, portanto, certifique-se de compreender os riscos envolvidos.


Giambrone featured by The Times of Israel on binary option fraud.


Gabriele Giambrone , interviewed by Simona Weinglass , an investigative reporter at The Times of Israel, discusses the threats posed by unregulated binary option brokers in Israel.


"International lawyer Gabriele Giambrone, managing partner at Giambrone Law , last week sent a letter to Israel’s Justice Ministry informing it that his firm represents 2,500 clients allegedly defrauded by binary options and forex companies. Many of these companies operate from Israel, he wrote, and pleaded for Israel’s help in bringing them to justice.


The Israeli regulatory and enforcement authorities have so far failed to take any action,” the London-based lawyer wrote in the April 5 letter, “despite the widespread knowledge of where these companies are based, which offices they are operating from and who are the individuals behind it. It appears that none of the regulators are interested, so investor protection falls down the chasm between the net"


De fato, como The Times of Israel informou no mês passado, há quase uma década que Israel tem sido o anfitrião da atividade de uma indústria de comércio on-line, uma grande parte dele fraudulenta, que esvaziou centenas de milhões de dólares, possivelmente bilhões, de centenas de milhares de clientes em todo o mundo, enquanto as autoridades israelenses optaram por olhar para o outro lado. At the time of this article’s publication, the Justice Ministry had not responded to the allegations in the lawyer’s letter.


In a telephone interview, Giambrone said that at least 120 binary options and forex companies, 20 of which have direct links to Israel and many more of which are suspected of such links, will be named as defendants in an upcoming lawsuit on behalf of the 2,500 alleged victims before the High Court of Justice in London. The lawsuit is being handled by Giambrone’s firm in conjunction with a second central London law firm. As empresas instruíram os advogados que se especializam em litígios de serviços financeiros.


Giambrone deu The Times of Israel os nomes de cinco empresas israelenses que ele disse que podem ser nomeados como réus no processo. O Times de Israel contatou essas empresas; ninguém respondeu às alegações no momento da publicação.


Giambrone disse que seus clientes que foram supostamente defraudados por empresas de opções binárias israelenses incluem muitos residentes do Kuwait, Arábia Saudita e Egito. A demanda de opções binárias defraudadas e comerciantes de forex nos países árabes tem sido tão alta, disse Giambrone, que seu escritório ficou sobrecarregado.


“The number of people signing up is unbelievable. Isso está se tornando muito grande para nós. In places like Kuwait, these forex scams are becoming headline news because of the sheer number of people involved.”


Enquanto algumas empresas fraudulentas que operam a partir de Israel podem ter acreditado falsamente que estavam seguras da detecção porque usaram nomes e endereços falsos, bem como linhas de telefone VoIP seguras, Giambrone descreveu como seu escritório de advocacia em muitos casos conseguiu seguir a trilha da fraude para Israel e descobrir os nomes reais e informações pessoais de supostos executivos de empresas.


“Most of the Israeli companies use a Cyprus vehicle to be passported in Europe. Eles então usam a falsa pretensão de que esta é uma empresa britânica legítima com um endereço em Londres. Nossos clientes árabes gostam de lidar com mercados britânicos. Um de nossos clientes rastreou o número que o chamou e aprendeu que costumava ser contratado para um escritório virtual e que a chamada tinha sido redirecionada para Israel. He realized he had actually been speaking to someone in a back office in Israel.”


Não é bom para Israel.


O que acontece se não apenas um punhado de clientes árabes, mas milhares, dezenas de milhares ou centenas de milhares, percebem que eles foram defraudados por pessoas que chamam de Israel?


“It’s certainly not good for Israel,” said Gadi Wolfsfeld, a professor of political communication and hasbara (public diplomacy) at IDC-Herzliya. No entanto, ele acrescentou, do ponto de vista diplomático, a maioria dos judeus e árabes pensam o que pensam sobre o conflito (israelense-árabe) e um único evento não mudará esses pontos de vista a longo prazo.


Embora algumas empresas tenham acreditado que estavam a salvo da detecção, porque usavam falsos nomes e endereços e seguiam linhas telefônicas VoIP, o escritório de advocacia de Londres seguiu a trilha de fraude de volta para Israel e descobriu os nomes reais e informações pessoais de supostos executivos.


Nevertheless, Wolfsfeld was optimistic, perhaps naively given the past decade’s inaction, about the government’s motivation to crack down. “If it’s against the law, the Israeli authorities will shut them down. If there are Israeli companies that are breaking the law, I don’t think any government would have any problem going after them.”


Outra fonte familiarizada com o direito internacional levantou outra possibilidade potencialmente preocupante para aqueles atualmente envolvidos com empresas fraudulentas.


“In theory, if a country is able to trace multiple cases of fraud to a specific individual in Israel, they could demand their extradition,” ele disse.


For his part, Giambrone said that the fact that so much alleged fraud is being traced to Israeli individuals is “putting a bad light on Israeli industry worldwide.”


“Israel used to be known as the startup nation,” ele disse. “Now its reputation is being tainted by the fact that there are a number of crooks using Israeli IT ability to create very pretty fake websites, using SEO (search engine optimization) and Google to target victims into thinking they are doing legitimate trading.”


Giambrone disse que, além dos salários, ele acredita que muito do ganho mal adquirido de opções fraudulentas de divisas e opções binárias nunca entra em Israel, mas é sifonado para empresas offshore.


“Just for example, we successfully represented a Ukrainian investor who recently got her money back, and the payment was credited to her credit card from a company that was based in Dominica.”


In his letter to the Justice Ministry, Giambrone also wrote that the risk of international money laundering operations relating to the fraudulently obtained money is very high, “as most of these companies are associated with offshore holding companies in the Caribbean or the Seychelles, notoriously known as tax havens.”


He added, “the recent Panama Papers scandal shows how these offshore entities are more and more frequently used for tax avoidance purposes, so the Israeli tax authorities may also have an interest in finding out how these local operations are run locally if the investors’ funds are channeled overseas.”


Giambrone disse que os tribunais britânicos têm a capacidade de abrir contas bancárias e congelar ativos, mesmo em abrigos fiscais que são ex-colônias como as Ilhas Virgens Britânicas.


“If we can get the court to do that, it will be a great success, like the Panama Papers II. We will find out exactly where all the money has gone.”


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This Is Why Binary Options Trading Is Simply A Scam.


And if you are thinking of trading binary options, I suggest you take a big brain fart and let all that bad smelly binary options trading out of your head because you’ll be most likely to be scammed.


It looks as though not a day goes by without you hearing or reading some bad news about the binary options trading scams involving binary options brokers.


Here are some news that are making the rounds lately:


#1: Israeli Binary Options Brokers Defraud French Traders Of USD $120 million.


An article in leaprate , it was reported that a French judge secretly visited Israel and interrogate up to 15 suspects who were detained by Israeli police.


Seriously guys and girls, this is a lot of money to scam and defraud the French people!


These are the 5 Israeli scam brokers identified:


Here’s how these scam brokers operated as reported:


they placed online ads targeting French websurfers offering very lucrative investment opportunities The French targets then followed by calling a local toll free phone number, or left their contact details online at the advertiser’s website. Representatives of the companies, who were based at call centers in Israel, called the targets back introducing themselves as representatives of French or British companies, and offered them to invest in foreign exchange and binary options trading schemes with an annual yields of between 20% and 88%. To convince the targets to transfer money, the company reps gave the targets fake company info for London or Paris addresses. The targets were asked to transfer money to known brand name banks in Europe such as ING, RBS or HSBC. The companies then transferred the money to banks outside the EU, to countries such as Israel, Georgia or Singapore. From there much of the money found its way to offshore tax havens including the Seychelles, Belize or the British Virgin Islands.


#2: Central Options, Another Scam Binary Options Broker Gets Another Warning After Trying To Lure Binary Options Fraud Investigator As A Client.


Why some binary options brokers are allowed to operate is simply beyond me… Is it hard to shut them down by the regulatory authorities ?


This is a really funny one….happened in Canada.


Canadians are also falling down to the online binary options trading scams.


This article was also in leaprate. Here’s what was written:


Jason Roy couldn’t believe the coincidence when he received a random automated call at his home at 6pm on April 11 from Central Option, a Binary Options broker offering an ‘amazing investment opportunity.’


It turns out that Jason Roy is a senior investigator with the Manitoba Securities Commission (MSC). He began a conversation with the self-described expert on Binary Options trading from Central Option. Roy then began gathering evidence while pretending to be a potential high-value investor.


Roy, ironically, is also a member of the Canadian Securities Administrator’s (CSA) special working group on combating Binary Options investment fraud.


I grabbed my notebook, and after confirming some details with an operator, I was connected to an individual identifying himself as Sean Bessi,” said Roy. “Bessi started to pitch me on the exact sort of illegal investments I’ve been investigating for the past two years. It was a bit surreal.


The Central Option rep claimed to be working from a Central Option office in Toronto, and that the firm maintains offices in London and Hong Kong. The MSC has since confirmed that the Central Option Toronto office does not exist. Central Option’s phone number is a VOIP number that forwards the call outside of the country.


The rep explained that Binary Options trading was “very safe,” and “not gambling.” Roy was offered a free education package and a $100 credit to do some trading. Roy was then walked through the whole trading process, repeatedly being suggested that he fund the new account by using his credit card or by wiring money.


Roy was also told he would not have to pay any taxes on any profits earned in the account.


The MSC on Wednesday alerted the public that Central Option is not authorized to offer investment services to residents of the Canadian province. The MSC warning comes less than a month after Central Option got a warning from another Canadian regulator, the British Columbia Securities Commission (BCSC).


Over the last two months, Manitobans have reportedly lost nearly $160,000 to unregistered, offshore binary options firms. The regulator suspects losses may be higher, as not all cases are reported.


#3: Binary options scam watch: FCA warns against RBS Bourse.


Here’s another one again:


About a month after the French financial markets regulatorAMF added RBS Bourse to its “Black List” of unauthorized binary options firms, the UK Financial Conduct Authority (FCA) has also issued a public warning regarding this firm.


The company, which operates via rbsbourse, offers its clients to trade binary options.


RBS Bourse claims to be a name of FCA-regulated RBS Asset Management (ACD) Ltd (FRN 437090), and thus to be regulated in the UK. The FCA, however, stresses that RBS Bourse has no affiliation or connection to RBS Asset Management (ACD) Ltd.


Below are the details of the unauthorized entity:


Name: RBS Bourse Telephone: 0182889382, 0176390063 Email: contact@rbsbourse, support@rbsbourse Website: rbsbourse.


You can view the full warning from the FCA against RBS Bourse by clicking here .

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